안녕하세요 쿨 아이티 연구소입니다.
오늘은 온도 파이낸스 ($ONDO) 코인에 대해서 이야기를 나눠 보도록 하겠습니다.
최근 AI내러티브가 큰 상승을 보여주며 주도를 하고 있는 시장에서 다음 차기 내러티브로 주목 받고 있는 RWA 코인 중 하나인데요. 제가 보기에는 다음 이슈가 될 테마는 결제 관련한 RWA가 강세를 보여주지 않을까 생각이 듭니다 이럴 때는 먼저 선점하는 것이 중요하겠죠.
그래서 오늘은 온도 파이낸스에 대해서 한 번 공부해 볼까 합니다.
온도 파이낸스 ($ONDO) 란?
토큰화된 금융상품 및 디파이 서비스를 제공하는 프로토콜, Ondo Finance의 유틸리티 가상자산
Ondo Finance(ONDO)는 금융 상품들을 블록체인을 활용한 토큰 형태로 발행하는 프로젝트입니다. 이러한 상품에는 채권펀드나 미국 머니마켓펀드와 같은 기관 등급의 금융 상품이 포함됩니다. 이 프로젝트의 주요 목표는 일반 투자자들이 금융 상품에 쉽게 참여할 수 있도록 진입 장벽을 낮추는 것입니다.
Ondo Finance는 미국 국채, 채권, 펀드 등과 같은 금융 상품을 블록체인을 기반으로 한 토큰으로 만들 수 있는 플랫폼이자 프로토콜을 제공합니다. 이를 통해 이러한 상품을 토큰화하고, 파생 상품을 만들거나 대출을 할 수 있는 디파이(탈중앙화된 금융) 프로토콜을 제공합니다.
ONDO는 Ondo Finance 생태계에서 사용되는 유틸리티 토큰으로, 프로토콜의 파라미터를 변경하거나 트레저리(자금 보관소) 운영을 위한 거버넌스(자체적인 운영체제) 제안과 투표에 활용됩니다. 다시 말해, ONDO 토큰은 Ondo Finance 생태계를 조정하고 관리하기 위한 도구로 사용됩니다.
최초 발행 2022.04.28
총 발행 한도 10,000,000,000
총 발행 수량 10,000,000,000
총 유통량 1,400,000,000
시가총액 –
온도 파이낸스 ($ONDO) 코인 정보
온도 파이낸스 코인 소개
온도 파이낸스는 블록체인 기술을 활용하여 채권펀드, 미국 머니마켓펀드 등과 같은 기관 등급의 금융상품을 토큰 형태로 발행하는 프로젝트입니다. 이 프로젝트의 주요 목표는 일반 투자자들이 이러한 금융 상품에 더 쉽게 참여할 수 있도록 진입 장벽을 낮추는 것입니다.
온도 파이낸스는 미국 국채, ETF(상장지수펀드), MMF(머니마켓펀드)와 같은 금융 상품을 블록체인을 기반으로 하는 토큰으로 만들 수 있는 프로토콜을 제공합니다. 또한, 이러한 토큰화된 상품을 보관하고 대출할 수 있는 렌딩(대여) 프로토콜도 제공합니다.
투자자들은 이 토큰화된 상품에 투자하여 펀드 수익의 일부를 얻을 수 있습니다. 뿐만 아니라, 토큰화된 상품은 블록체인 상에서 거래하고 운영할 수 있어 추가 수익을 창출할 수 있는 기회를 제공합니다. 이러한 방식으로 온도 파이낸스는 금융 시장에 쉽게 진입하고 다양한 투자 기회를 제공하는 블록체인 기반의 생태계를 구축하고 있습니다.
사용처
ONDO는 온도 파이낸스 생태계에서 사용되는 유틸리티 토큰입니다. 이 토큰은 다양한 목적으로 활용되며, 주로 프로토콜의 운영과 관리에 사용됩니다.
1. 거버넌스 제안/투표 수단:
ONDO 토큰을 보유한 사용자들은 프로토콜의 규칙을 변경하거나 트레저리(자금 보관소)를 운영하기 위한 거버넌스 제안 및 투표에 참여할 수 있습니다. 이는 프로토콜의 방향성을 결정하고 투명한 운영을 유지하기 위한 수단으로 활용됩니다.
2. 프로토콜 규칙 적용/변경:
ONDO 토큰 보유자들은 프로토콜의 규칙을 제안하고 변경할 수 있습니다. 이는 생태계의 진화나 새로운 기능 도입 등을 위한 제안을 의미합니다.
3. 렌딩 프로토콜에서 상품 취급에 대한 제안과 투표:
ONDO 보유자들은 렌딩 프로토콜에서 다루어지는 상품에 대한 제안을 할 수 있고, 이에 대한 투표를 통해 의견을 제시할 수 있습니다. 이를 통해 사용자들이 프로토콜이 다루는 금융 상품에 대한 의사 결정에 참여할 수 있습니다.
4. 투표 위임:
ONDO 토큰 보유자는 자신의 투표권을 다른 사람에게 위임할 수 있습니다. 이는 사용자들 간의 협력과 의사소통을 촉진하며, 투표에 참여하기 어려운 경우에도 효과적인 의사 결정을 돕는 수단입니다.
이러한 방식으로 ONDO 토큰은 온도 파이낸스 생태계의 자치성과 민주적 운영을 지원하며, 사용자들이 생태계의 발전에 기여할 수 있는 기회를 제공합니다.
특징 및 서비스
온도 파이낸스는 유가증권 시장의 펀드 및 채권을 블록체인을 활용하여 토큰화한 상품인 USDY와 OUSG를 소개하고 있습니다. 이 프로젝트는 투자자들이 USD 또는 USDC로 이러한 토큰들을 구매할 수 있는 기회를 제공합니다.
1. USDY (US Dollar Yield Token):
USDY는 단기 미국 국채 ETF 및 은행의 요구불 예금으로 구성된 토큰입니다.
투자자들은 USD 또는 USDC를 예치하여 USDY를 수령하게 되며, 이때 USDY의 기초자산으로부터 발생하는 투자 수익의 일부가 USDY 보유자들에게 분배됩니다.
2. OUSG:
OUSG는 자산운용사 블랙록이 운용하는 단기 미국 국채 ETF(SHV)로 구성된 토큰입니다.
기초자산으로부터 발생한 수익의 일부가 OUSG 토큰 보유자들에게 분배됩니다.
3. mUSD (Mantle Network Stablecoin):
mUSD는 맨틀 네트워크 기반의 스테이블 코인으로 제공됩니다.
1달러의 가치에 페깅되어 있으며, 온도 파이낸스의 디파이 생태계 내의 기축통화로 사용됩니다.
사용자는 USDY와 mUSD를 스왑(래핑)하여, USDY에서 발생한 수익을 mUSD로 수령할 수 있습니다.
4. Flux Protocol (탈중앙화 렌딩 프로토콜):
온도 파이낸스는 Flux Protocol을 운영하고 있으며, 이는 Compound V2의 소스코드를 기반으로 개발된 탈중앙화 렌딩 프로토콜입니다.
사용자는 Flux Protocol에서 스테이블 코인을 예치하여 f토큰을 받음으로써 대출자에게 유동성을 제공하고, 이자수익을 얻을 수 있습니다.
예치한 스테이블 코인을 담보로 다른 스테이블 코인을 대출받을 수 있으며, 대출 이자는 유동성 공급자에게 지불됩니다.
프로젝트 팀은 USDY 및 OUSG의 한국 거주민 및 법인에 대한 제한사항을 공식 문서를 통해 안내하고 있습니다. 이외에도 온도 파이낸스는 스테이블 코인 mUSD를 제공하고, Flux Protocol을 통해 탈중앙화 렌딩 서비스를 운영하여 사용자들에게 다양한 금융 상품을 제공하고 있습니다.
유통 계획
ONDO의 발행 및 유통 계획은 다음과 같이 구성되어 있습니다:
1. 총 발행량:
ONDO의 발행량은 100억개로 고정되어 있습니다.
2. 초기 유통량 및 락업:
초기 발행량의 14.3%는 토큰 론칭 시에 유통됩니다.
나머지 85.7%의 ONDO는 발행 후 1년 동안 락업 상태에 있게 되며, 이후 1년부터 4년까지 매년 일정한 양으로 유통될 예정입니다.
3. Community Access Sale 및 Sale Ecosystem Growth:
Community Access Sale의 일부인 ONDO는 토큰 론칭 시에 유통됩니다.
Sale Ecosystem Growth의 24% (12.5억개) 또한 토큰 론칭 시에 유통됩니다.
그 외의 83.5%는 발행 후 1년 동안 락업되며, 이후 1년부터 4년까지 매년 일정한 양으로 유통될 예정입니다.
4. Protocol Development 및 Private Sales:
Protocol Development와 Private Sales의 토큰은 발행 후 1년 동안 락업 상태에 있게 되며, 이후 1년부터 4년까지 매년 일정한 양으로 유통될 예정입니다.
5. 멀티체인 관련 정보:
현재 ONDO는 이더리움 기반의 토큰(ERC-20)을 지원하고 있습니다.
이러한 계획은 초기에 일부 토큰을 유통시키고, 나머지는 일정한 락업 기간 후에 조금씩 유통되도록 하여 토큰 시장의 안정성을 유지하고자 하는 전략을 보여줍니다. 또한, 프로젝트의 생태계 발전을 지원하기 위해 Community Access Sale 및 Sale Ecosystem Growth 등 다양한 측면에서 토큰을 유통시키고 있습니다.
ONDO의 토큰 분배율은 하기와 같습니다.
-Community Access Sale 2.0% (커뮤니티 엑세스 세일)
-Ecosystem Growth 52.1% (생태계 성장)
-Protocol Development 33.0% (프로토콜 개발)
-Private Sales 12.9% (개인 판매)
웹사이트 및 커뮤니티
웹사이트 : https://ondo.finance/
깃허브 : https://github.com/ondoprotocol
X(구 트위터) : https://twitter.com/OndoFinance
디스코드 : https://discord.com/invite/YzhZaFbB92
텔레그램 : https://t.me/ondofinance
온도 파이낸스 ($ONDO)의 최신 정보를 신속하게 확인하려면 공식 웹사이트 및 트위터와 같은 공식 커뮤니티 채널을 주시하는 것이 필요합니다. 프로젝트 팀은 직접 업데이트를 제공하며, 실시간으로 소식과 향후 계획에 대한 정보를 얻을 수 있습니다. 온도 파이낸스의 최신 동향을 확인하고 싶다면, 해당 공식 채널을 주의 깊게 모니터링하는 것이 중요합니다.
오늘은 온도 파이낸스 ($ONDO) 코인에 대한 다양한 정보를 함께 살펴봤습니다. 이 프로젝트는 금융 상품을 블록체인을 기반으로 토큰화하여 투자자들에게 새로운 기회를 제공하고 있습니다. ONDO의 생태계와 토큰 분배율 등에 대한 정보를 통해 이 프로젝트의 특징과 운영 방식을 이해할 수 있었습니다. 향후 ONDO가 어떻게 성장하고 발전할지 기대해 봅니다.
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